资金交易监测与分析系统 背景分析 当前我国金融犯罪频发，直接或者间接侵犯了我国的资金融通体系，阻碍或者歪曲了货币的流通，限制或者破坏了信用的提供，从而危及我国金融机构和金融市场的正常运转，导致国有资产大量流失，影响社会稳定。金融犯罪是经过精心策划，周密安排的预谋犯罪，从作案到案发一般有2—3年的周期或更长，由于事先的预谋性和手段隐蔽性，当被害人感觉到有问题时，已经很难立即作出准确的判断。 金融犯罪中以诈骗案件居多。金融诈骗犯罪包括信用证诈骗、票据诈骗、贷款诈骗、集资诈骗等案件，犯罪总额都很大，动…